Que sont les ETF Smart Beta et quel intérêt ? D’année en année, le nombre d’ETF disponibles sur le marché est en constante augmentation. Pour rappel, les ETF (Exchange-Traded Fund) sont des fonds cotés en bourse. La plupart des ETF disponibles sur le marché ont pour objectif de répliquer fidèlement […]
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Warren Buffett est l’un des investisseurs les plus célèbres au monde. Une renommée qui s’explique en raison de ses performances boursières exceptionnelles sur de nombreuses décennies. Avec une fortune personnelle évoluant quelque part autour de 100 milliards de dollars début 2023, il s’agit d’un des hommes les plus riches au […]
Les SCPI sont des placements immobiliers complètement délégués : une société de gestion gère un parc immobilier (généralement des dizaines voire centaines de biens immobiliers) et nous reverse les loyers. En pratique, nous pouvons acheter des SCPI en pleine propriété (par défaut), ou en démembrement temporaire pour optimiser la fiscalité […]
Vous souhaitez investir en bourse de façon responsable ? C’est possible grâce aux trackers tels que les ETF ESG, des fonds respectueux de l’environnement et qui ciblent des entreprises soucieuses du bien-être de leurs employés. En pratique, ces ETF responsables (ISR / ESG) sont des fonds d’investissement accessibles via différentes […]
Suite à la publication de l’article où je relate mes déboires avec ma banque privée (lire mon avis sur cette banque privée), nous avons eu un retour d’un conseiller patrimonial en commentaire. Il travaille dans une autre banque que celle à laquelle j’ai eu affaire. Il nous a partagé sa […]
Nous profitons de ce début d’année pour publier notre traditionnel bilan annuel de la performance 2022 des différents types d’investissement : actions, immobilier, fonds euro, etc. Un bilan post-COVID, avec le conflit en Ukraine. Une année dingue. Je (Nicolas) vous partage aussi mes propres performances sur mes portefeuilles PEA et […]
Qu’est-ce que l’épargne salariale ? Fraîchement arrivé dans une nouvelle entreprise, vous récupérez vite une pile de documents (charte interne, mutuelle, avantages…), dont parfois un livret d’épargne salariale (lorsqu’il existe !). Mais celui-ci est rarement pédagogique et bien vulgarisé : beaucoup d’acronymes, peu d’exemples, et on comprend vraiment le truc… le […]
Vous souhaitez ouvrir un PEA ? C’est une excellente initiative ! Le plan d’épargne en actions (PEA) est un dispositif d’épargne très intéressant pour investir en actions, mais aussi en fonds actions. Les fonds actions sont souvent privilégiés par les épargnants souhaitant simplifier la gestion de leurs placements. Voyez le […]
Sarah est une lectrice de 28 ans qui nous a écrit en début d’année. Jeune actif, elle souhaite épargner et bien placer. Pour la citer : “J’aimerais être sûre d’être sur la bonne voie, d’avoir compris et de ne pas être à côté de la plaque.” Entre 20 et 30 […]
En parallèle de leurs réseaux d’agences “grand public”, les grandes banques françaises exploitent également un réseau d’agences visant spécifiquement une clientèle dite “patrimoniale”. Ces établissements sont qualifiés de “banque privée” et on trouve des agences dans toutes les villes. Filiales de grands établissements ou indépendantes, dans les 2 cas, ces […]
Épargner (mettre de l’argent de côté), c’est bien. Mais bien épargner et bien investir pour faire mieux travailler son capital, c’est encore mieux ! Selon le principe de Pareto (loi des 80-20), 80 % des effets sont le résultat de 20 % des causes. Cette observation a été étudiée par […]
De nombreuses banques s’attribuent le titre de “banque privée”. Cela donne une belle image, on s’attend à un service de bon niveau et à des placements qualitatifs. Mais est-ce le cas ? Je vais vous donner mon avis sur la banque privée en tant que client. Ou plutôt, ex client. […]